您是否購買了許多您不熟悉的金融商品呢？

每次收到銀行寄來的基金對帳單總是讓您感到失望？到底該認賠出場還是繼續持有呢？

或是在人情壓力下買了許多用不到的保險？結果每次繳費就覺得壓力很大，常常要解約其他賺錢的理財工具來去繳保費？甚至買的保險繳一、兩年就減額繳清呢？

您是否已經持有股票、期貨、債券、境外保單，究竟這些資產能不能穩定獲利？或是未來會不會產生巨額的稅金或罰金？

您需要專業的財務顧問師，給予您一些正確的資訊。

誰需要理財教練？

如果您符合以下條件，理財教練是您的理想選擇：

• 您購買了許多金融商品，但對績效總是感到不滿意。
• 您買了許多保險，但卻不知道買了甚麼？或是讓您覺得繳的壓力很大。
• 您想要了解目前的投資策略，是否能夠達成您的財務目標。
• 您想要知道更多，如何創造源源不絕的金流收入的理財策略。

理財規劃的步驟

許多投資人往往在人情壓力下，購買了許多並不適合屬性的金融工具。也因為在人情壓力下，缺乏了做出停損、或是停利的判斷決策。

於是，原本賺錢該獲利了結的工具，因為錯過而少賺。而已經虧損的工具，因為自己不熟悉，結果愈賠愈多。這些現象已經成為社會的常態了。

因此，我們希望能夠為您建立一套無憂無慮的財務規劃策略。

前提是在您現有的理財工具下，我們協助您進行了解與診斷。將該停損與停利的商品勇敢地做出決定，或是該繼續持有的，我們要繼續保有。

但這一切的理財策略，必須要建立在符合您的風險屬性與財務狀態下，以至於能夠使您的財務體質持盈保泰。

進行理財規劃之前，財務顧問師將會先了解您的短、中、長期目標為何？以及所需要的金額與預計達成時間。

同時，財務顧問師會幫助您重新排列財務目標的順序。以免錯誤的財務目標（例如消費計畫）排擠到更重要的財務目標（子女教育、退休）等等。

當然我們也會了解您目前持有那些投資工具，以便日後給予您正確的建議方案。

顧客與財務顧問師討論後，倘若覺得符合規畫目標。同時也信任財務顧問師的能力便可以開始進行委任。

委任時，顧客與財務顧問師會簽訂保密協議、委任書等文件。

一般而言，財務報告書的內容會與顧客的資產與負債規模而由所不同，因此委任費用會取決於顧客資產規模。我們的財務顧問師會再接受委任前向您報價。

財務顧問師將會依據與您討論的財務目標後，開始著手蒐集您的各項財務數據包含各項稅賦。

同時對您現有的投資工具損益進行編表。緊接著財務顧問師，會開始進行編制您的財務報告書。

當財務報告書完成後，財務顧問師會與顧客簡報且說明報告書內容。

一般而言，財務報告書會詳述顧客的背景與短、中、長期財務目標。以及顧客目前的收入支出表、資產負債表、財務健康程度表、現有風險管理表、現有投資項目表等。與當顧客開始接受建議且執行後的各項預期收入支出表、預期資產負債表、預期財務健康程度表、預期風險管理表、預期投資項目表等建議。

當然，您所關心的投資工具的狀況，我們也會給予您專業與中肯的建議。同時跟與您一份中立的報告。

通常，財務報告書完成後。財務顧問師還會與顧客意見交流或是反覆修正一∼二次，確保財務報告書符合顧客的需求。

顧客獲得財務報告書後，開始執行財務計畫。

然而我們明白，總是會有些意外導致顧客無法精準執行財務計畫。因此，財務顧問師會定期與顧客進行教練。並且引導顧客重新回上財務正軌。