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附件:
夫妻間的財務關係,往往會影響夫妻間的相處與關係。我們的財務顧問將會陪伴且協助您與配偶,商討出合適的夫妻財務模式,進而能夠幫助您改善家庭的財務狀況。 誰需要理財教練? 如果您符合以下條件,理財教練是您的理想選擇: - 夫妻間是否常為了財務問題而爭執。
- 夫妻收入穩定,但卻一直無法達到財務目標。
- 有特定的財務目標需要完成(購屋/留學/結婚/教育/退休)。
- 夫妻的財富該如何規劃贈與給下一代。
理財規劃的步驟 個人理財或是家庭理財,都是通向財務自由與財富獨立的起點。因此,建立正確的理財規劃是非常重要的策略。由於多數民眾對於總體經濟與個體經濟並不熟悉,因此在設定投資策略上往往沒有自己的主見。因此在道聽塗說的狀況下往往或做出錯誤的投資規劃。 而家庭的財務規劃,更需要考量家族成員的年齡與需求,做出慎重的債務、財務、投資管理。 |  | ▶ 步驟 01 確認理財的目標 | 進行理財規劃之前,財務顧問師將會先了解您的短、中、長期目標為何?以及所需要的金額與預計達成時間。 同時,財務顧問師會幫助您重新排列財務目標的順序。以免錯誤的財務目標(例如消費計畫)排擠到更重要的財務目標(子女教育、退休)等等。 當然我們也會了解您目前持有那些投資工具,以便日後給予您正確的建議方案。 | ▶ 步驟 02 對財務顧問師進行委任 |  | 顧客與財務顧問師討論後,倘若覺得符合規畫目標。同時也信任財務顧問師的能力便可以開始進行委任。 委任時,顧客與財務顧問師會簽訂保密協議、委任書等文件。 一般而言,財務報告書的內容會與顧客的資產與負債規模而由所不同,因此委任費用會取決於顧客資產規模。我們的財務顧問師會再接受委任前向您報價。 |  | ▶ 步驟 03 編制與規劃財務執行計畫 | 財務顧問師將會依據與您討論的財務目標後,開始著手蒐集您的各項財務數據包含各項稅賦。 同時對您現有的投資工具損益進行編表。緊接著財務顧問師,會開始進行編制您的財務報告書。 | ▶ 步驟04 簡報財務報告書 |  | 當財務報告書完成後,財務顧問師會與顧客簡報且說明報告書內容。 一般而言,財務報告書會詳述顧客的背景與短、中、長期財務目標。以及顧客目前的收入支出表、資產負債表、財務健康程度表、現有風險管理表、現有投資項目表等。與當顧客開始接受建議且執行後的各項預期收入支出表、預期資產負債表、預期財務健康程度表、預期風險管理表、預期投資項目表等建議。 當然,您所關心的投資工具的狀況,我們也會給予您專業與中肯的建議。同時跟與您一份中立的報告。 通常,財務報告書完成後。財務顧問師還會與顧客意見交流或是反覆修正一∼二次,確保財務報告書符合顧客的需求。 |  | ▶ 步驟 05 顧客開始執行財務計畫與財務顧問師的定期陪伴檢視 | 顧客獲得財務報告書後,開始執行財務計畫。 然而我們明白,總是會有些意外導致顧客無法精準執行財務計畫。因此,財務顧問師會定期與顧客進行教練。並且引導顧客重新回上財務正軌。 |
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社商名片》潘以樂/根基管家財商學院 創辦人
2021.11.11
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社商名片》教練名稱/服務單位名稱/職稱
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社商名片》教練名稱/服務單位名稱/職稱
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社商名片》教練名稱/服務單位名稱/職稱
2021.11.11
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社商名片》教練名稱/服務單位名稱/職稱
2021.11.11
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根基管家》企業員工留才保險
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根基管家》錯過了! 保險就不賠了!
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根基管家》企業與家族資產傳承稅務規劃
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