夫妻間的財務關係，往往會影響夫妻間的相處與關係。我們的財務顧問將會陪伴且協助您與配偶，商討出合適的夫妻財務模式，進而能夠幫助您改善家庭的財務狀況。

誰需要理財教練？

如果您符合以下條件，理財教練是您的理想選擇：

• 夫妻間是否常為了財務問題而爭執。
• 夫妻收入穩定，但卻一直無法達到財務目標。
• 有特定的財務目標需要完成(購屋/留學/結婚/教育/退休)。
• 夫妻的財富該如何規劃贈與給下一代。

理財規劃的步驟

個人理財或是家庭理財，都是通向財務自由與財富獨立的起點。因此，建立正確的理財規劃是非常重要的策略。由於多數民眾對於總體經濟與個體經濟並不熟悉，因此在設定投資策略上往往沒有自己的主見。因此在道聽塗說的狀況下往往或做出錯誤的投資規劃。

而家庭的財務規劃，更需要考量家族成員的年齡與需求，做出慎重的債務、財務、投資管理。

進行理財規劃之前，財務顧問師將會先了解您的短、中、長期目標為何？以及所需要的金額與預計達成時間。

同時，財務顧問師會幫助您重新排列財務目標的順序。以免錯誤的財務目標（例如消費計畫）排擠到更重要的財務目標（子女教育、退休）等等。

當然我們也會了解您目前持有那些投資工具，以便日後給予您正確的建議方案。

顧客與財務顧問師討論後，倘若覺得符合規畫目標。同時也信任財務顧問師的能力便可以開始進行委任。

委任時，顧客與財務顧問師會簽訂保密協議、委任書等文件。

一般而言，財務報告書的內容會與顧客的資產與負債規模而由所不同，因此委任費用會取決於顧客資產規模。我們的財務顧問師會再接受委任前向您報價。

財務顧問師將會依據與您討論的財務目標後，開始著手蒐集您的各項財務數據包含各項稅賦。

同時對您現有的投資工具損益進行編表。緊接著財務顧問師，會開始進行編制您的財務報告書。

當財務報告書完成後，財務顧問師會與顧客簡報且說明報告書內容。

一般而言，財務報告書會詳述顧客的背景與短、中、長期財務目標。以及顧客目前的收入支出表、資產負債表、財務健康程度表、現有風險管理表、現有投資項目表等。與當顧客開始接受建議且執行後的各項預期收入支出表、預期資產負債表、預期財務健康程度表、預期風險管理表、預期投資項目表等建議。

當然，您所關心的投資工具的狀況，我們也會給予您專業與中肯的建議。同時跟與您一份中立的報告。

通常，財務報告書完成後。財務顧問師還會與顧客意見交流或是反覆修正一∼二次，確保財務報告書符合顧客的需求。

顧客獲得財務報告書後，開始執行財務計畫。

然而我們明白，總是會有些意外導致顧客無法精準執行財務計畫。因此，財務顧問師會定期與顧客進行教練。並且引導顧客重新回上財務正軌。