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理財服務
根基管家》資產傳承規劃
日期:2021.11.22
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財富傳承規劃,必須要從瞭解企業或家族的傳承方向、 傳承對象、資產盤點、設計傳承規劃方案、與顧客反覆研討 修改、選定執行方案到定期檢視執行計畫等工作。

以上所有 的工作,委託給單一團隊,對於顧客的好處,就是不需要將 資產的秘密向許多人透露,更不會出現頭疼醫頭、腳疼醫腳 的現象。

 

誰需要理財教練?

如果您符合以下條件,理財教練是您的理想選擇:

  • 如何順利協助企業主將資產轉移給二代,並確保公司能永續經營。
  • 我想要知道,未來會發生甚麼遺產或贈與稅賦。
  • 如何能夠確保下一代有能力繼承家業,並且順利地接收財富。
  • 如何以遺囑搭配保險來將財富傳承給真正要照顧的人。
  • 如何以信託搭配保險來將財富傳承建立防火牆,並且照顧子女。
  • 想要建立家族辦公室,讓家族企業恆遠流長。

 

理財規劃的步驟

家族資產傳承是一項慎重並且複雜的規劃。如何妥善地將企業或資產傳承給真正有能力與需要被照顧的家人,不單純是一項想法而已,還牽涉到民法中的繼承法與親屬法。同時還包含了所得稅法、遺產暨贈與稅法、房地合一稅、土地增值稅等。倘若是企業要進行傳承,更涉及了公司法。

由此可知,家族在進行資產傳承的規畫過程中,需要考量到的是全面性的規劃。因此,您需要的是一個由財務顧問師與會計師、不動產估價師、律師、保險經紀人所組成的團隊。

由專家們組成的團隊,會依據您所提供的相關資訊,以及了解您傳承的意願後。專家團隊們會討論出最適合您的傳承方案,並且會在過程中運用不同金融工具與法令等措施,協助您達到傳承的目的。

 

▶ 步驟 01
確認傳承的目標與對象

再接受委託前,為了讓您安心。我們公司會先與您簽訂保密協議此時,您可以放心地說明傳承與規劃的方向。

當財務顧問師蒐集與了解您的目標後,會初步的給予您一些法律建議。確保您的想法是可執行的,或是有為法的可能性。

 

▶ 步驟 02
對財務顧問師進行委任

顧客與財務顧問師討論後,倘若覺得符合規畫目標。同時也信任財務顧問師的能力便可以開始進行委任。

委任時,顧客與財務顧問師會簽訂保密協議、委任書等文件。

一般而言,財務報告書的內容會與顧客的資產與負債規模而由所不同,因此委任費用會取決於顧客資產規模。我們的財務顧問師會再接受委任前向您報價。

 

▶ 步驟 03
編制與規劃財務執行計畫

財務顧問師將會依據與您討論的傳承與目標後,開始著手蒐集您的各項財務數據包含各項稅賦。

接著財務顧問師會開始進行編制您的傳承執行建議報告書。

 

▶ 步驟04
簡報傳承執行報告書

當建議方案編製完成後,財務顧問會向顧客簡報執行方案的內容與可行性,並且說明最佳的節稅效果。

再顧問師與顧客反覆確認執行細節後,確認達成效果符合客戶的需要。便會開始協助顧客進行傳承。

 

▶ 步驟 05
顧客開始執行財務計畫與財務顧問師的定期陪伴檢視

當顧客開始進行傳承計畫時,往往會隨著所持有資產的規模而複雜或時間延長。

因此,財務顧問會隨時協助顧客檢視傳承的過程,確保達成顧客的需求。

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